- APERTURAS Y MANTENIMIENTO DE CUENTAS
(Normas Relacionadas 44.60.002, 62.10.001, 62.10.005, 62.30.001, 80.20.007)
Altas en la base de dato de las personas (Conocimiento del Cliente-Blanqueo de Capitales). Actualización de los expedientes de los clientes. Apertura de cuentas. Cuentas corrientes, de ahorro, depósitos a plazo (características y peculiaridades). Mantenimiento y modificaciones (intervinientes, tipos de interés, etc.). Cancelación de cuentas (Requisitos y formalidades. Caso especial por fallecimiento).
Cobros. Ingresos en cuentas. Recaudaciones de impuestos y tasas. Otros cobros. Pagos. Pago de cheques y reintegros. Normas de seguridad en los pagos (Norma 30.10.010). Contabilización operaciones cajero automático cierre y carga de efectivo Arqueos diario y aperiódico de Caja y Cajero Automático.
- CUENTAS PERSONALES-BANCA ELECTRONICA
Consultas de todo tipo (saldos, movimientos, domiciliaciones, etc.). Cumplimentación y verificaciones en los documentos de cobro y pago. Emisión y actualización de libretas. Petición y control de talonarios de cheques. Retenciones en cuentas. Reclamaciones de clientes. Emisión de Cheques bancarios/conformados. Emisión de transferencias. Tratamiento de remesas de recibos ANTSEPA, DOMSEPA y TRANSFE por banca on line. Tratamiento de partidas pendientes: Préstamos, Tarjetas, Domiciliaciones domesticas, Domiciliaciones SEPA CORE o B2B,OPM). Arqueos
Emitida por la oficina: Compensación de cheques personales y bancarios (truncamiento Norma 14.70.004). Salida de la Compensación (antes de las 14:30 y previa comprobación de que se han resuelto las partidas pendientes de cheques/pagarés). Consulta diaria de la Cámara Recibida-Devoluciones de la Cámara emitida
Recibida por la oficina: Cheques, efectos y recibos (partidas pendientes)
Apuntes intersucursuales (MOI). Apuntes contables directos (MOI). Arqueo periódico de pólizas y otros documentos depositados en caja. Control de cuentas contables de saldo CERO. Listados diarios Control-D
- RECAUDACIÓN Y PAGOS POR CUENTA DE ORGANISMOS PÚBLICOS
Recaudación de impuestos. Estatales. Provinciales, locales y autonómicos. Recaudación de seguros sociales. Pago de pensiones. Pago de desempleo y R.E.A..Embargos de cuentas bancarias
Estudio de operaciones crediticias. Expediente de riesgos. Documentación a aportar por el cliente. Estudio de la documentación y análisis del riesgo. Examen garantías aportadas. Tramitación operaciones a través de SCACS
Pólizas de contagarantía. Apertura y modificación de líneas de papel comercial. Descuento de remesas de efectos, pagarés y certificaciones de obras: comprobación de la correcta extensión de los documentos así como la estampación de los sellos correspondientes (orden/no orden, endoso, toma de razón)
Apertura de contratos y emisión de documentos contractuales. Operaciones hipotecarias. Operaciones de consumo. Resto. Modificación de condiciones. Cancelaciones anticipadas. Contabilidad, controles y arqueos. Digitalización expediente de riesgos
Confección de avales. Pólizas de contragarantía. Contabilidad, controles, arqueos y envío al Servicio Centralizador de Avales (en la apertura y en la cancelación)
Anticipos sobre documentos. Factoring/Confirming. Tarjetas de crédito
Venta de productos. Tarjetas de crédito y tarjetas de débito. Fondos de inversión, Planes de pensiones, Depósitos, Seguros (rama vida y no vida), Planes de ahorro PIAS. Banca On line. Nóminas y pensiones. Otros productos de inversión y recursos. Planificación Comercial-Agenda comercial