PROGRAMA DE FORMACIÓN EN CENTROS DE TRABAJO

APERTURAS Y MANTENIMIENTO DE CUENTAS

(Normas Relacionadas 44.60.002, 62.10.001, 62.10.005, 62.30.001, 80.20.007)

Altas en la base de dato de las personas (Conocimiento del Cliente-Blanqueo de Capitales)

Actualización de los expedientes de los clientes.

Apertura de cuentas

Cuentas corrientes, de ahorro, depósitos a plazo (características y peculiaridades)

Mantenimiento y modificaciones (intervinientes, tipos de interés, etc.)

Cancelación de cuentas (Requisitos y formalidades. Caso especial por fallecimiento)

CAJA

Cobros

Ingresos en cuentas

Recaudaciones de impuestos y tasas.

Otros cobros

Pagos

Pago de cheques y reintegros

Normas de seguridad en los pagos (Norma 30.10.010)

Contabilización operaciones cajero automático cierre y carga de efectivo

Arqueos diario y aperiódico de Caja y Cajero Automático

CUENTAS PERSONALES-BANCA ELECTRONICA

Consultas de todo tipo (saldos, movimientos, domiciliaciones, etc.)

Cumplimentación y verificaciones en los documentos de cobro y pago

Emisión y actualización de libretas

Petición y control de talonarios de cheques

Retenciones en cuentas

Reclamaciones de clientes

Emisión de Cheques bancarios/conformados

Emisión de transferencias

Tratamiento de remesas de recibos ANTSEPA, DOMSEPA y TRANSFE por banca on line

Tratamiento de partidas pendientes: Préstamos, Tarjetas, Domiciliaciones domesticas, Domiciliaciones SEPA CORE o B2B,OPM)

Arqueos

COMPENSACIÓN BANCARIA

Emitida por la oficina

Compensación de cheques personales  y bancarios (truncamiento Norma 14.70.004)

Salida de la Compensación (antes de las 14:30 y previa comprobación de que se han resuelto las partidas pendientes de cheques/pagarés)

Consulta diaria de la Cámara Recibida-Devoluciones de la Cámara emitida

Recibida por la oficina

Cheques, efectos y recibos (partidas pendientes)

CONTABILIDAD

Apuntes intersucursuales (MOI)

Apuntes contables directos (MOI)

Arqueo periódico de pólizas y otros documentos depositados en caja

Control de cuentas contables de saldo CERO

Listados diarios Control-D

RECAUDACIÓN Y PAGOS POR CUENTA DE ORGANISMOS PÚBLICOS

Recaudación de impuestos

Estatales

Provinciales, locales y autonómicos

Recaudación de seguros sociales

Pago de pensiones

Pago de desempleo y R.E.A.

Embargos de cuentas bancarias

OPERACIONES CREDITICIAS

Estudio de operaciones crediticias

Expediente de riesgos

Documentación a aportar por el cliente

Estudio de la documentación y análisis del riesgo

Examen garantías aportadas

Tramitación operaciones a través de SCACS

CARTERA COMERCIAL

Pólizas de contagarantía

Apertura y modificación de líneas de papel comercial

Descuento de remesas de efectos, pagarés y certificaciones de obras: comprobación de la correcta extensión de los documentos así como la estampación de los sellos correspondientes (orden/no orden, endoso, toma de razón)

CRÉDITOS Y PRÉSTAMOS

Apertura de contratos y emisión de documentos contractuales

Operaciones hipotecarias

Operaciones de consumo

Resto

Modificación de condiciones

Cancelaciones anticipadas

Contabilidad, controles y arqueos

Digitalización expediente de riesgos

AVALES

Confección de avales

Pólizas de contragarantía

Contabilidad, controles, arqueos y envío al Servicio Centralizador de Avales (en la apertura y en la cancelación)

OTRAS OPERACIONES

Anticipos sobre documentos

Factoring/Confirming

Tarjetas de crédito

GESTIÓN COMERCIAL

Venta de productos

Tarjetas de crédito y tarjetas de débito.

Fondos de inversión, Planes de pensiones, Depósitos, Seguros (rama vida y no vida), Planes de ahorro PIAS.

Banca On line.

Nóminas y pensiones.

Otros productos de inversión y recursos.

Planificación Comercial-Agenda comercial.