PROGRAMA DE FORMACIÓN EN CENTROS DE TRABAJO
APERTURAS Y MANTENIMIENTO DE CUENTAS
(Normas Relacionadas 44.60.002, 62.10.001, 62.10.005, 62.30.001, 80.20.007)
Altas en la base de dato de las personas (Conocimiento del Cliente-Blanqueo de Capitales)
Actualización de los expedientes de los clientes.
Apertura de cuentas
Cuentas corrientes, de ahorro, depósitos a plazo (características y peculiaridades)
Mantenimiento y modificaciones (intervinientes, tipos de interés, etc.)
Cancelación de cuentas (Requisitos y formalidades. Caso especial por fallecimiento)
CAJA
Cobros
Ingresos en cuentas
Recaudaciones de impuestos y tasas.
Otros cobros
Pagos
Pago de cheques y reintegros
Normas de seguridad en los pagos (Norma 30.10.010)
Contabilización operaciones cajero automático cierre y carga de efectivo
Arqueos diario y aperiódico de Caja y Cajero Automático
CUENTAS PERSONALES-BANCA ELECTRONICA
Consultas de todo tipo (saldos, movimientos, domiciliaciones, etc.)
Cumplimentación y verificaciones en los documentos de cobro y pago
Emisión y actualización de libretas
Petición y control de talonarios de cheques
Retenciones en cuentas
Reclamaciones de clientes
Emisión de Cheques bancarios/conformados
Emisión de transferencias
Tratamiento de remesas de recibos ANTSEPA, DOMSEPA y TRANSFE por banca on line
Tratamiento de partidas pendientes: Préstamos, Tarjetas, Domiciliaciones domesticas, Domiciliaciones SEPA CORE o B2B,OPM)
Arqueos
COMPENSACIÓN BANCARIA
Emitida por la oficina
Compensación de cheques personales y bancarios (truncamiento Norma 14.70.004)
Salida de la Compensación (antes de las 14:30 y previa comprobación de que se han resuelto las partidas pendientes de cheques/pagarés)
Consulta diaria de la Cámara Recibida-Devoluciones de la Cámara emitida
Recibida por la oficina
Cheques, efectos y recibos (partidas pendientes)
CONTABILIDAD
Apuntes intersucursuales (MOI)
Apuntes contables directos (MOI)
Arqueo periódico de pólizas y otros documentos depositados en caja
Control de cuentas contables de saldo CERO
Listados diarios Control-D
RECAUDACIÓN Y PAGOS POR CUENTA DE ORGANISMOS PÚBLICOS
Recaudación de impuestos
Estatales
Provinciales, locales y autonómicos
Recaudación de seguros sociales
Pago de pensiones
Pago de desempleo y R.E.A.
Embargos de cuentas bancarias
OPERACIONES CREDITICIAS
Estudio de operaciones crediticias
Expediente de riesgos
Documentación a aportar por el cliente
Estudio de la documentación y análisis del riesgo
Examen garantías aportadas
Tramitación operaciones a través de SCACS
CARTERA COMERCIAL
Pólizas de contagarantía
Apertura y modificación de líneas de papel comercial
Descuento de remesas de efectos, pagarés y certificaciones de obras: comprobación de la correcta extensión de los documentos así como la estampación de los sellos correspondientes (orden/no orden, endoso, toma de razón)
CRÉDITOS Y PRÉSTAMOS
Apertura de contratos y emisión de documentos contractuales
Operaciones hipotecarias
Operaciones de consumo
Resto
Modificación de condiciones
Cancelaciones anticipadas
Contabilidad, controles y arqueos
Digitalización expediente de riesgos
AVALES
Confección de avales
Pólizas de contragarantía
Contabilidad, controles, arqueos y envío al Servicio Centralizador de Avales (en la apertura y en la cancelación)
OTRAS OPERACIONES
Anticipos sobre documentos
Factoring/Confirming
Tarjetas de crédito
GESTIÓN COMERCIAL
Venta de productos
Tarjetas de crédito y tarjetas de débito.
Fondos de inversión, Planes de pensiones, Depósitos, Seguros (rama vida y no vida), Planes de ahorro PIAS.
Banca On line.
Nóminas y pensiones.
Otros productos de inversión y recursos.
Planificación Comercial-Agenda comercial.